Spółka Infovide-Matrix wdrożyła system zarządzania ryzykiem operacyjnym w Alior Banku. System służy Bankowi do gromadzenia informacji o zdarzeniach i stratach operacyjnych, monitorowania wskaźników KRI oraz do kompleksowej obsługi procesu samooceny ryzyka.

 

 

Opis sytuacji
Alior Bank rozpoczął działalność na polskim rynku w listopadzie 2008 roku - szybko zyskując zaufanie nowych klientów. Bank obsługuje wszystkie segmenty rynku w ramach dwóch pionów: detalicznego i biznesowego.

O implementacji sprawnego systemu zarządzania ryzykiem operacyjnym zadecydowano jeszcze przed rozpoczęciem działalności operacyjnej.

„Zanim jeszcze otworzyliśmy pierwszy Oddział, ogłosiliśmy przetarg na wdrożenie systemu do zarządzania ryzykiem operacyjnym. Przedstawiliśmy nasze potrzeby i oczekiwania względem systemu oraz wobec firmy wdrożeniowej. Trzeba pamiętać, że naszą działalność operacyjną rozpoczynaliśmy, gdy światowe rynki dotknął już kryzys gospodarczy, dlatego system zarządzania ryzykiem był dla nas szczególnie istotny” – stwierdził Dariusz Baran, Dyrektor Departamentu Zarządzania Operacjami w Alior Banku.

Do realizacji tego projektu została wybrana firma Infovide-Matrix oraz system OpRisk Suite szwajcarskiej firmy Avanon AG (dawniej RCS AG). O takim wyborze zadecydował szeroki zakres funkcjonalności proponowanego systemu – (jeden z najlepszych systemów do zarządzania ryzykiem operacyjnym wg rankingów firm Gartner i Chartis), a także uznana marka i fachowość konsultantów Infovide-Matrix.

 

Zarządzanie ryzykiem – większa kontrola nad procesami
Celem projektu było wdrożenie nowatorskiego, scentralizowanego i przyjaznego użytkownikowi systemu do zarządzania ryzykiem operacyjnym. Zakres działania systemu miał obejmować zbieranie informacji o zdarzeniach i stratach operacyjnych oraz wyliczanie i monitorowanie wskaźników KRI. Ponadto system miał umożliwiać kompleksową obsługę procesu samooceny ryzyka oraz raportowania, opartego o technologię WWW.

„System miał spełniać wymogi Alior Banku, a naszym zadaniem było skonfigurowanie i sparametryzowanie narzędzia w taki sposób, aby odzwierciedlało i wspierało proces zarządzania ryzykiem operacyjnym przyjętym w wewnętrznych procedurach i decyzjach Zarządu Banku” - stwierdził Patryk Choroś, Dyrektor Grupy Business Intelligence Solutions z Infovide-Matrix.

Opracowanie koncepcji rozwiązania oraz realizacji wdrożenia było zadaniem nowo utworzonego Centrum Kompetencyjnego Ryzyka Operacyjnego Infovide-Matrix. Centrum ściśle współpracuje ze spółką Avanon. Współpraca ta pozwoliła na pozyskanie przez Infovide-Matrix kompletu licencji i stworzenie własnego laboratorium poszerzającego wiedzę o systemie, prowadzenie prezentacji, warsztatów i testów systemu dla klientów, a także stałe utrzymywanie gotowości serwisowej.

 

 

Szybka i kompleksowa obsługa
Procedura wdrażania systemu, która trwała zaledwie 2,5 miesiąca, składała się z sześciu etapów. Prace rozpoczęto od analizy wstępnej, która była przeglądem wymagań klienta i służyła przygotowaniu Dokumentu Konfiguracyjnego będącego podstawą konfiguracji systemu oraz późniejszych testów. Następnie rozpoczęto etap konfiguracji systemu.

„W tym etapie mieliśmy dostosować system do wymagań banku. Przewidziane były dwie iteracje konfiguracji, tak żeby możliwe było wprowadzenie ewentualnych korekt wymagań. Konfiguracja systemu zakończyła się sukcesem – oczekiwania Banku zostały w całości spełnione” – zapewnił Wojciech Próchniewicz, Starszy Konsultant, Architekt Systemów BI z Infovide-Matrix.

Następnym etapem była instalacja systemu przez Dział IT, po której rozpoczęto testy i przeprowadzono szkolenia dla głównych użytkowników oraz administratorów biznesowych z zakresu parametryzacji systemu oraz jego obsługi. Na koniec przygotowano pełną dokumentację.

„W zakresie wdrożenia było również przygotowanie Dokumentacji Użytkownika Końcowego dla modułu zbierania zdarzeń i strat opisującej założenia biznesowe oraz bardzo szczegółowo, krok po kroku, sposób pracy z systemem w zależności od posiadanych uprawnień. Dokumentacja ta wraz z dokumentacją systemową jest dostępna bezpośrednio z interfejsu aplikacji, co niewątpliwie ułatwia pracę z systemem” – stwierdziła Irena Niesłuchowska, PM, Analityk Wiodący Rozwiązań Finansowych z Infovide-Matrix.

 

Praktyczne zastosowanie
Wprowadzony system jest zintegrowanym narzędziem informatycznym do kompleksowego wspierania procesu zarządzania ryzykiem operacyjnym, łączącym funkcjonalności wymagane zarówno w świetle standardów nadzorczych jak i zarządczych.
Narzędzie ma budowę modułową, gdzie każdy z modułów pokrywa jeden z obszarów procesu zarządzania ryzykiem operacyjnym.

„Moduł śledzenia strat i zdarzeń operacyjnych umożliwia zbieranie informacji o zdarzeniach będących następstwem ryzyka operacyjnego m.in. informacje o zdarzeniach i incydentach operacyjnych oraz skutkach finansowych tych zdarzeń” – tłumaczy Dariusz Godzic, Ekspert ds.Zarządzania Ryzykiem Operacyjnym w Alior Banku.

Poza możliwością kontroli strat wewnętrznych system umożliwia również dostęp do zewnętrznych baz danych o stratach związanych z ryzykiem operacyjnym. Ponadto system jest wyposażony w moduł samooceny ryzyka, który umożliwia centralne definiowanie i modyfikację kwestionariuszy do oceny ryzyka operacyjnego oraz zarządzanie nimi. W ramach implementacji uruchomiono również moduł kluczowych wskaźników ryzyka i moduł administracyjny.

„System OpRisk Suite kompleksowo wspiera obowiązujący w Banku model zarządzania ryzykiem operacyjnym i jednocześnie zapewnia jego otwartość na przyszły rozwój” – dodaje Dariusz Godzic z Alior Banku.

 

Minimalne ryzyko podejmowanych decyzji
Dzięki zastosowanym rozwiązaniom technologicznym system jest dostępny on-line dla każdej jednostki organizacyjnej Banku. Dzięki temu bankierzy mają zapewnione środowisko, które zapewnia możliwość pełnej rejestracji zdarzeń i strat operacyjnych w dniu ich wykrycia.

„Ponadto wyznaczone jednostki organizacyjne Banku są automatycznie powiadamiane drogą e-mailową przez OpRisk o wszystkich nowo zarejestrowanych zdarzeniach i stratach operacyjnych. Takie rozwiązanie umożliwia przeprowadzenie analizy poszczególnych zdarzeń i strat praktycznie zaraz po ich ewidencji oraz zapewnia błyskawiczną reakcję na zaistniałą sytuację poprzez podjęcie decyzji ograniczającej dane zagrożenie operacyjne”. – stwierdza Dariusz Godzic z Alior Banku.

Dzięki systemowi OpRisk Suite kadra zarządzająca Alior Banku może minimalizować ryzyko operacyjne, a na sytuacje niepożądane może reagować w błyskawiczny sposób, co ogranicza wysokość potencjalnych strat.

 

Perspektywy
„Aktualnie system jest zintegrowany z serwerami pocztowymi. Alior Bank będzie dodatkowo integrował system ze środowiskiem Active Directory oraz planuje wymianę danych z innymi systemami przy użyciu standardu XML, w tym między innymi zasilanie Hurtowni Danych ekstraktami, generowanymi z danych zebranych w systemie, niezbędnymi do zasilenia sprawozdań COREP” – twierdzi Dariusz Godzic z Alior Banku.

Instytucja planuje również opracowanie interfejsu umożliwiającego automatyczne księgowanie zaakceptowanego w systemie OpRisk Suite skutku operacyjnego na odpowiednich kontach w systemie księgowym Banku (Profile).

„Dzięki wdrożonemu systemowi jesteśmy w pełni przygotowani na sprawne funkcjonowanie Banku, również w okresie spowolnienia gospodarczego”. – podsumowuje Dariusz Baran Dyrektor Departamentu Zarządzania Operacjami w Alior Banku.

 

-----------------------------------------------------------------------

-->> Ryzyko operacyjne w Alior Banku [pdf]<<--

-----------------------------------------------------------------------